Prihlásenie Registrácia

OK AML

xbox
xbox
xbox
ČO JE OK AML ?
Potrebujete vedieť

OK AML je služba určená pre POVINNÉ OSOBY zabezpečujúca plnenie legislatívnych povinností s cieľom odhaliť a identifikovať NEOBVYKLÉ OBCHODNÉ OPERÁCIE.

Prečo OK AML?
OK AML
Úvodné Video

Zistite, čo je OK AML, pre koho je OK AML a aké možnosti ponúka ...

Youtube kanál
video
Prečo si vybrať OK AML

Výber partnera pre plnenie si legislatívnych povinností je dôležitá vec, ktorú nemôžete podceniť. Službu sme pripravili pre Vás tak, aby ste sa mohli naďalej v kľude venovať Vašemu podnikaniu.

Časová úspora

Evidencia, archivácia, preverenie KÚV, PEP a pod. zaberie aj 14 hodín na každý nový prípad ak sú robené ručne. OK AML túto agendu automaticky vybaví za Vás.

Stabilný partner

Digital Systems je medzinárodným expertom v oblasti AML pre popredné finančné inštitúcie. Spoľahnúť sa na nás budete môcť aj v budúcnosti.

Poistenie

S našou službou ste v bezpečí. Sme poistení na zodpovednosť za škodu do výšky 2 000 000 eur.


Bezpečnosť

Ochrane dát a kybernetickej bezpečnosti venujeme najvyššiu starostlivosť. Systém monitorujeme non-stop a auditujeme poprednými bezpečnostnymi spoločnosťami.

Legislatívna ochrana

Službu poskytujeme v súlade s najaktuálnejšou legislatívou. Preto spolupracujeme s poprednými právnymi kanceláriami.

Pravidelné aktualizácie

Aktualizácie OK AML prebiehajú na pozadí. Nemusíte nič inštalovať ani sledovať legislatívu. Systém Vás na novinky upozorní sám.

Konzultácie a plán činnosti

K dispozícií máte systém, ktorý Vám pomôže pracovať podľa Vašeho plánu činnosti. Radi Vám poskytneme aj konzultácie ak je Vaša agenda komplexnejšia. Vypracujeme Vám plán činnosti a nastavíme procesy v OKAML na mieru.

Služby
Odporúčania a referencie
Skúsenosti zákazníkov

"OK AML je služba, ktorá nám spoľahlivo umožní skontrolovať strany obchodného prípadu a my môžme s kľudom robiť náš biznis daľej."

Richard M.

Realitná kancelária

"Pri rozsiahlych projektoch plnenie zákonných povinnosti manuálne by bolo dosť náročné, teraz máme ten správny nástroj."

Peter H.

Developer

"Ako jedna z najväčšich právnych kancelárii na Slovensku stále hľadáme spôsoby ako zvýšiť bezpečnosť obchodných transakcií našich zakázníkov. Práve OK AML nám dokáže poskytnúť tento vyšší štandard služieb."

Dávid O.

Právna kancelária

Ako začať?

Využívať službu OK AML môžete takmer okamžite.
Stačia Vám na to tri jednoduché kroky :

1. Vytvorte si účet

Registrácia je rýchla, stačí zadať Váš email. Výskušajte si to.

Registrácia
2. Prihláste sa do aplikácie

S registráciou automaticky získavate baliček FREEMIUM, s ktorým môžete vykonať 3 plnohodnotné preverenia mesačne ZDARMA a bez záväzkov.

*FREEMIUM balíček zahŕňa aj slovenský PEP zoznam

3. Rozhodnite sa

Ak potrebuejte viac preverení alebo chcete využiť viac funkcií v aplikácií, zakúpte si tomu zodpovedajúci balíček alebo dokúpte si len preverenia navyše.

Často kladené otázky

Tu nájdete odpovede k otázkam o službe OK AML ako aj zodpovedajúcej legislatíve

01 Pre koho je služba určená, môže túto službu využívať aj iná ako povinná osoba?
Spôsob používania aplikácie určujú obchodné podmienky. Definícu povinných osôb v SR podľa niektorých zistení spĺňa približne 500 tisíc podnikateľských subjektov. Služba OK AML je určená pre právnické osoby a fyzické osoby podnikateľov.
02 Kto spadá pod povinné osoby?
Povinné osoby určuje § 5 zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov.

Ich zoznam nájdete aj na stránke ministerstva vnútra: https://www.minv.sk/?povinne-osoby-1

Patria sem napríklad: finančný agent, finančný poradca, audítor, účtovník, daňový poradca, právnická osoba alebo fyzická osoba oprávnená sprostredkovať predaj, prenájom a kúpu nehnuteľností či súdny exekútor.

Povinnou osobou na účely tohto zákona je tiež podnikateľ, ak vykoná obchod v hotovosti v hodnote najmenej 10 000 EUR bez ohľadu na to, či je obchod vykonaný jednotlivo alebo ako viaceré na seba nadväzujúce obchody, ktoré sú alebo môžu byť prepojené.
03 Ako si kúpim doplnkové služby
Po tom ako sa zaregistrujete a objednáte si jeden z dostupných balíčkov je možné si dokúpiť aj doplnkové služby.
04 Čo zahŕňa 1 preverovanie?
Všetky dostupné preverenia jednej právnickej alebo fyzickej osoby. Pri právnických osobách nezahŕňa preverenia jednotlivých fyzických osôb prepojených s danou právnickou osobou a tie treba urobiť pre každú danú fyzickú osobu samostnatne. Systém automaticky ponúkne zoznam týchto fyzických osôb na ďalšie preverovanie.
05 Aké su hlavné zmeny zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti od 15. 3. 2018?
  • Znížil sa limit hotovostných obchodov pre zaradenie právnickej alebo fyzickej osoby podnikateľa medzi povinné osoby na úroveň 10 000 eur
  • Sankcie sa zvýšili do výšky 1 000 000 eur
  • Politicky exponovaná osoba (PEPs) je zadefinovaná širšie a to ako fyzická osoba, ktorej je alebo bola zverená významná verejná funkcia
  • Základná starostlivosť už musí vždy zahŕňať identifikáciu konečného užívateľa výhod
  • Zvýšená starostlivosť musí byť vykonaná pri obchodnom vzťahu s PEPs alebo pri obchodnom vzťahu s osobou usadenou v krajine, ktorú Európska komisia určila za vysokorizikovú
  • Bola zavedená nová povinnosť identifikovať, posudzovať, vyhodnocovať a aktualizovať riziká legalizácie príjmov z trestnej činnosti
  • Program vlastnej činnosti musí byť aktualizovaný najmä v súvislosti so zmenou predmetu činnosti povinnej osoby alebo aj pred začatím poskytovania nových produktov. Schvaľuje ho odteraz štatutárny orgán povinnej osoby
06 Čo prináša piata AML smernica 2019/2020?
Smernica zavádza verejný zoznam konečných užívateľov výhod spoločností, lepšie prepojí jednotlivé národné zoznamy, zavedie register informácií o bankových účtoch a bezpečnostných schránkach, obmedzí anonymné využívanie predplatených kariet s dôrazom na online prostredie a najmä, prehĺbi spoluprácu medzi jednotlivými národnými autoritami zodpovednými za dohľad nad finančným dohľadom.

Prepojenie všetkých vnútroštátnych registrov bude pokračovať od roku 2021. Za účelom riešenia rizík vyplývajúcich z predplatených kariet a virtuálnych mien sa rozsah pôsobnosti smernice rozširuje na poskytovateľov elektronických peňaženiek a poskytovateľov virtuálnej zmenárenskej služby. Okrem toho sa minimálna hranica na identifikáciu držiteľov predplatených kariet znižuje z 250 eur na 150 eur.
07 Aké sú niektoré novinky v novele zákona č. 297/2008 Z. z. zo dňa 17.6.2020?
Novelizovaný zákon je účinný od 1. novembra 2020.
  • Sprostredkovatelia prenájmu nehnuteľností sú povinnými osobami iba ak je hodnota mesačného nájomného najmenej 10 000 eur
  • Pri obchodoch od 10 000 eur sú povinnými osobami aj osoby obchodujúce s umeleckými dielami, zberateľskými predmetmi, starožitnosťami, kultúrnymi pamiatkami, kultúrnymi predmetmi, drahými kovmi alebo drahými kameňmi
  • Okruh politicky exponovaných osôb sa rozširuje o osoby s celoštátnym aj regionálnym významom napríklad o podpredsedu Súdnej rady SR , predsedu a podpredseda Špecializovaného trestného súdu, predsedu a podpredsedu krajského súdu a predsedu a podpredsedu okresného súdu ale aj funkcionárov prokuratúry
  • Zavádza sa osobitný rozsah minimálnych opatrení zvýšenej starostlivosti vo vzťahu ku klientom z krajín, ktoré Európska komisia označila za vysokorizikové
  • Živnostenské oprávnenie vydané na živnosť, ktorá svojím obsahom spĺňa znaky poskytovania služieb zmenárne virtuálnej meny alebo poskytovania služieb peňaženky virtuálnej meny vydané do 31. októbra 2020 zaniká 28. februára 2021 a mení sa na viazanú živnosť
08 Čo je potrebné k prístupu do neverejného zoznamu KÚV SR?
Kontrolovaný zoznam konečných užívateľov výhod je prevádzkovaný Štatistickým úradom SR. Čoskoro pridáme podrobnejší postup ako si vybaviť do neho prístup výsledkom ktorého obdržíte prístupové údaje pre systémového používateľa povinnej osoby, ktoré následne vložíte do OKAML. Všeobecné informácie sú dostupné aj na webstránke ŠÚSR avšak čaká na Vás mnoho technických a administratívnych výziev.
09 Aký je rozdiel medzi balíčkom FREEMIUM a Go Štart?
Vo FREEMIUM verzii je možné urobiť 3 plnohodnotné preverenia mesačne ZDARMA a bez záväzkov avšak bez prístupu k ich archívu. Balíček je určený pre menšie spoločnosti a na zoznámenie sa s aplikáciou a prípadné využitie PROMO kupónov, ktoré Vám rozšíria aplikáciu o dodatočné služby. Ak ste taký kupón obdržali, vložíte ho po prihlásení sa do aplikácie.
Cenník

Preskúmajte, ktorý z balíčkov je ten pravý pre Vás. Okrem základných balíčkov si môžete vybrať aj z doplnkových balíčkov s prémiovými službami. Ceny sú uvedené bez príslušnej sadzby DPH.

FREEMIUM
€ 0 /mesiac

Promo balíček 2020

Registrujte sa

3 Preverenia mesačne
zdarma a "bez záväzkov"

PEP Slovensko 

EU parlament PEP 

PEP svet do r.2019 

Sankčné zoznamy 

KÚV Slovensko 

Zaheslovaný report preverenia 

Nahratie vlastného plánu činnosti 

Šablóna hlásenia FSJ 

Ľahké párovanie názvov a mien 

Každé ďalšie preverovanie 5€

Go Štart
€ 24 /mesiac

pri ročnom predplatnom alebo
€29 pri platbách mesačne

Registrujte sa

8 Preverovaní
mesačne alebo 96 ročne

PEP Slovensko 

EU parlament PEP 

PEP svet do r.2019 

Sankčné zoznamy 

KÚV Slovensko 

Zaheslovaný report preverenia 

Nahratie vlastného plánu činnosti 

Šablóna hlásenia FSJ 

Ľahké párovanie názvov a mien 

Archív 

Helpdesk 

Každé ďalšie preverovanie 3€

Smart Flexi
€ 49 /mesiac

pri ročnom predplatnom alebo
€59 pri platbách mesačne

Registrujte sa

20 Preverovaní
mesačne alebo 240 ročne

PEP Slovensko 

EU parlament PEP 

PEP svet do r.2019 

Sankčné zoznamy 

KÚV Slovensko 

Zaheslovaný report preverenia 

Nahratie vlastného plánu činnosti 

Šablóna hlásenia FSJ 

Ľahké párovanie názvov a mien 

Archív 

Helpdesk 

Každé ďalšie preverovanie 3€

Pomáhame Povinným Osobám

Vďaka doplnkovým službám máte možnosť si zabezpečiť všetku potrebnú agendu pre naplnenie legislatívnych náležitostí. Stiahnite si najnovšie znenie zákona účinného
od 1. 11. 2020 s využitím sledovania zmien.

Stiahnuť AML zákon 2020
Prehľad balíčkov
doplnkových služieb

Ak Vás zaujal niektorý z doplnkových balíčkov s prémiovými službami, kontaktujte nás.

blog
Balíček
API rozhranie

API rozhranie umožňuje prepojiť Vaše interné informačné systémy s OK AML tak aby si vedeli vymienať vybrané informácie. Pre bližšie informácie nás prosím kontaktujte.
blog
Balíček
e-Learning

Školenie zamestnancov je dôležitou súčasťou odhaľovania neobvyklých obchodných operácií. S nami to hravo zvládnete spoza stola.
blog
Balíček
Testy s certifikátom

Máme pre Vás možnosť preveriť si ako dobre sa orientujete v téme a zákonných povinnostiach. Náš e-learning Vás na to pripraví a test overí. Ak budete úspešný, dostanete k tomu aj certifikát.
blog
Balíček
WorldCheck databáza

Celosvetová databáza politicky exponovaných osôb (PEP) a osôb a organizácií so zvýšeným rizikom na identifikáciu a správu finančných, regulačných a reputačných rizík. Táto prémiová databáza obsahuje viac ako 2,2 milíona záznamov.
blog
Balíček
Blockchain analýza

S pribúdajúcou reguláciou pokračuje sprísňovanie regulačných povinností poskytovateľov služieb súvisiacich s virtuálnymi aktívami ale aj obchodných operácií prostredníctvom kryptomien. Blockchain analýza umožní znížiť riziko transakcie a zvýši hodnovernosť obchodnej operácie.
blog
Balíček
D&B data cloud

Z najväčšej svetovej databázy s viac ako 300 miliónmi firiem získate jasný obraz o zákazníkoch, potenciálnych zákazníkoch a dodávateľoch vašej spoločnosti prostredníctvom rozsiahlych a hlbokých informácií o týchto spoločnostiach.
blog
Balíček
Kontrola identity

Kontrola osobných dokladov a osôb na diaľku prostredníctvom technických prostriedkov už začína byť postupne bežnou záležitosťou.
blog
Balíček
Vypracovanie plánu činností s upozornením na exspiráciu

Plán činností je jedna z najzákladnejších povinností pre povinné osoby. Nemusíte platit drahé právne služby. OK AML Vám tento plán činností pomôže vypracovať a pravidelne aktualizovať.
Kontaktujte nás

Radi Vám poskytneme dodatočné informácie alebo vypracujeme individuálnu cenovú ponuku v prípade využitia pre väčšiu organizáciu

Digital Systems a.s.
Údernícka 9, 85110 Bratislava

HelpDesk +421 948 089 079
GDPR +421 (0) 2 634 525 37

helpdesk@okaml.eu
http://sk.okaml.eu